Confira o Podcast Sala de Negócios #Mercado Financeiro

Uma produção semanal que transita por assuntos que impactam o dia-a-dia do mercado financeiro no Brasil e no mundo

Toda semana, confira em sua plataforma preferida o Podcast Sala de Negócios, edição Mercado Financeiro. Aqui, você encontra os principais assuntos do mercado no Brasil e no mundo, com os principais especialistas e atores do setor.

Confira a seguir os últimos episódios disponíveis

 

#178: Estratégias de KYC e Riscos em operações de crédito

O podcast Sala de Negócios recebe Luciana Brayner, Head de Riscos da Grafeno, para discutir a importância do processo de Conheça seu Cliente (KYC) em um ambiente digital e os desafios associados à prevenção à lavagem de dinheiro. Abordamos as estratégias da Grafeno para garantir a segurança nas operações de crédito, o uso de novas tecnologias e as práticas essenciais para mitigar riscos e proteger a integridade das transações financeiras.

Convidadas: Luciana Brayner Ventura, Head de Riscos, Grafeno; Janny Castro, diretora de Financial Advisory, Forvis Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Forvis Mazars Brasil

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#176: Desafios e benefícios da implementação da Resolução 4.966

A Resolução 4.966 entrou parcialmente em vigor a partir de 1º de janeiro de 2022 e será completamente aplicável a partir de 1º de janeiro de 2025. Neste episódio, Susan e Douglas falam sobre os principais desafios, os benefícios e o que muda em termos de sistemas, pessoas e tecnologia, além das mudanças contábeis, com a implementação da 4.966 e esclarecem para quais Instituições Financeiras a resolução é abrangente.

Convidados: Douglas Oliveira, sócio de Financial Advisory, Forvis Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Forvis Mazars Brasil

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#174: Risk Consulting - governança, transparência e gestão de riscos nas instituições financeiras

Em mais um episódio especial sobre Mercado Financeiro, exploramos a importância da governança, transparência e gestão de riscos nas instituições financeiras. Discutimos o papel crucial do Risk Consulting, a segmentação entre órgãos reguladores como o Banco Central e a CVM, e a necessidade de controles internos robustos. O episódio também aborda a relevância das auditorias internas e o impacto da tecnologia da informação na segurança e eficiência operacional das empresas financeiras.

Convidados: Susan Becker, Gerente de Financial Services da Forvis Mazars Brasil; e Yuri Cabezas de Macedo, Gerente de Financial Services da Forvis Mazars Brasil

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#172: Impactos e adequações para a Resolução 4.966: o que muda para os bancos?

Neste episódio, discutimos a Resolução 4.966 do Banco Central, publicada em 2021 e com efeitos práticos a partir de 2025. A norma altera significativamente a contabilização de operações bancárias, impactando os balanços das instituições financeiras. Exploramos as medidas necessárias para conformidade, os impactos operacionais e financeiros, os benefícios da harmonização contábil internacional, e como a Mazars tem apoiado seus clientes nesse processo.

Convidados: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Forvis Mazars Brasil; e Janny Castro, diretora de Financial Services da Forvis Mazars Brasil

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#170: Entenda as modalidades e a importância das FIDCs

Neste episódio, mergulhamos no universo dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), uma modalidade que capta recursos de investidores para financiar títulos de dívida. Os FIDCs desempenham um papel crucial no mercado de crédito brasileiro, demonstrando um crescimento significativo nos últimos 15 anos. Com novas regulamentações, como a Resolução 175, esse mercado promete expandir ainda mais, oferecendo mais transparência e segurança para os envolvidos.

Convidados: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Forvis Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Forvis Mazars Brasil

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#168: Como a startup Openi usa open finance para simplificar a vida das empresas

Openi, uma startup focada em otimizar processos financeiros e contábeis, emergiu de um negócio familiar, onde 80% dos processos foram aprimorados. Após identificar falhas de eficiência no mercado, a empresa desenvolveu uma solução integrada que conecta instituições financeiras a sistemas contábeis. Isso não só economiza bilhões perdidos em erros, mas também permite a automação de 60% dos processos contábeis. Com a recente captação de investimentos, Openi agora foca em práticas de governança e cultura organizacional, equilibrando inovação e responsabilidade regulatória.

Convidada: Beatriz Galvão, CEO e Fundadora, Openi

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#166: Introdução ao DREX e à nova era digital do Banco Central

Você sabe como o DREX se diferencia de criptomoedas populares como Bitcoin e Ethereum? Sabe quais benefícios o DREX pode trazer para o sistema financeiro e para os usuários como você? Discutimos neste episódio estas questões e falamos sobre os objetivos ambiciosos do Banco Central com esta iniciativa, que promete aumentar a segurança, a transparência e democratizar o acesso financeiro. Exploramos também como os cidadãos poderão acessar o DREX e debatemos sobre as fases do projeto e as instituições envolvidas. Não perca as respostas a estas perguntas e mais sobre a nova moeda digital brasileira.

Convidados: Janny Castro, diretora de Financial Services da Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Mazars Brasil

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#164: Principais pontos de atenção para o compliance regulatório das fintechs

As fintechs estão por toda a parte. O Brasil, inclusive, já se consolidou como o maior mercado do gênero no continente. Só que isso também desperta o alerta em muitas instituições e órgãos reguladores também. Afinal de contas, quem é que regula as atividades das fintechs?

Convidados: Janny Castro, diretora de Financial Services da Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Mazars Brasil

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#162: Normas e regulações em ESG: o mercado financeiro está mais verde?

Neste episódio, discutimos a sustentabilidade financeira do mercado, sua influência nas práticas financeiras e a conscientização crescente sobre o tema. Também exploramos as novidades nas normas contábeis, como as S1 e S2 do IFRS, e como as empresas devem se preparar para novas regulações. Por fim, destacamos os benefícios da implementação e cumprimento das normas para as entidades reguladas, incluindo transparência e gestão financeira aprimoradas.

Convidados: Janny Castro, diretora de Financial Services da Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Mazars Brasil

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#160: Entenda o que são os Fundos Estruturados: FIP, FIDC e FII

Os Fundos Estruturados são fundos com propósito específico de investir em uma classe de ativos e são destinados a um público específico. Conheça em detalhes quais são estes fundos, seus tipos, suas particularidades, a importância desse importe sub segmento na nossa indústria de fundos brasileira e como a resolução 175 da CVM impacta essa modalidade.

Convidados: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil; e Susan Becker, Gerente de Financial Services da Mazars Brasil

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#158: A importância da governança corporativa nas empresas

A evolução da governança corporativa, especialmente em bancos e seguradoras, reflete uma abordagem mais robusta e abrangente, ultrapassando as preocupações meramente regulatórias para incluir a gestão de relações com clientes, lançamento de produtos e resiliência cibernética. O cenário atual demanda que as instituições financeiras, independentemente do tamanho, não apenas cumpram com as normas, mas também sustentem a governança como um pilar para a operação e conformidade. A experiência na auditoria interna revela a importância de uma participação ativa em diferentes comitês da empresa, evidenciando o papel crucial da governança na condução de melhorias e na resposta a desafios. Esse dinamismo entre auditoria e governança destaca-se como uma estratégia eficaz para o fortalecimento corporativo e a tomada de decisões alinhadas ao risco e à oportunidade.

Convidados: Luiz Antonio Fossa, Fundador, LAF Governance & Consulting

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#156: O que as empresas precisam saber sobre a prevenção à lavagem de dinheiro?

A preocupação com a lavagem de dinheiro é crescente, afetando entidades em várias jurisdições e exigindo conformidade com legislações rigorosas. A importância desse tema reside na necessidade de prevenir crimes financeiros, seguindo padrões internacionais e nacionais estabelecidos para o combate efetivo. Iniciativas globais e leis específicas visam a prevenção, impondo às empresas a obrigação de monitorar transações e comunicar atividades suspeitas. A não observância dessas medidas pode resultar em penalidades severas e danos à reputação.

Convidados: Janny Castro, diretora de Risk Consulting da Mazars Brasil; e Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil

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#154: A evolução do mercado de oferta de crédito no Brasil.

O mercado de crédito no Brasil está vivenciando uma revolução, impulsionada pela inovação tecnológica e mudanças regulatórias lideradas pelo BACEN. A introdução das fintechs e o desenvolvimento de novos produtos financeiros estão democratizando o acesso ao crédito, reduzindo custos e aumentando a competição. Com a implementação de medidas como o Open Finance e a regulamentação de Sociedades de Crédito Direto (SCD) e Sociedades de Empréstimo entre Pessoas (SEP), estamos caminhando para um ecossistema financeiro mais inclusivo e eficiente. Essas transformações prometem não só melhorar a oferta de crédito mas também contribuir significativamente para o desenvolvimento socioeconômico do Brasil. A Mazars desempenha um papel crucial, oferecendo suporte regulatório e consultivo para as empresas navegarem por essa nova paisagem financeira.

Convidados: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil; e Susan Becker, Consultora Especialista em Financial Services da Mazars Brasil

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#152: Como a Resolução 175 da CVM e as novas regras para ofertas públicas sacudiram o mercado

A Resolução 175 da CVM revolucionou o mercado de capitais brasileiro em 2023, introduzindo regras mais flexíveis e transparentes para ofertas públicas de valores mobiliários e fundos de investimento. Esta mudança possibilitou um maior acesso a investidores, simplificou informações em prospectos e incentivou a concorrência e inovação. Empresas como a Oliveira Trust rapidamente se adaptaram, destacando-se pela implementação de tecnologias avançadas e pela eficiência em responder às novas demandas do mercado.

Convidados: José Alexandre Freitas, CEO da Oliveira Trust; e Maycon França, Consultor Especialista em Financial Services da Mazars Brasil

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#146: Como as normas de responsabilidade socioambiental e climática estão impactando o mercado

O Banco Central do Brasil destacou, em seu Relatório de Riscos e Oportunidades Sociais, Ambientais e Climáticos de 2023, a importância da gestão ASG no sistema financeiro. Este documento sinaliza um avanço significativo na regulamentação e supervisão do mercado, exigindo das instituições financeiras maior transparência e responsabilidade socioambiental. Ações como a alteração no Cosif e a introdução de sistemas de avaliação de riscos refletem o compromisso com a sustentabilidade. Paralelamente, iniciativas da CVM e da Susep reforçam essa tendência, promovendo práticas ESG e incentivando a adoção de estratégias de investimento sustentáveis. A colaboração de entidades como a Mazars, com seu profundo conhecimento em regulamentações ASG, é crucial para navegar neste novo cenário regulatório.

Convidados: Janny Castro, diretora de Risk Consulting da Mazars Brasil; e Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil

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#139: Entenda a regulação sobre criptomoedas e outros ativos virtuais no Brasil

A necessidade de regulamentar ativos virtuais, incluindo as cerca de 10.000 criptomoedas existentes hoje, é emergente. No Brasil, a regulação desses ativos, como criptomoedas, ativos tokenizados, ETFs de cripto e stable coins, ainda está evoluindo. Embora a Lei 14.478/2022 represente um avanço significativo, estabelecendo diretrizes claras e enfatizando a prevenção à lavagem de dinheiro, O Banco Central está realizando uma consulta pública, que vai até 31 de janeiro de 2024, para estabelecer regras alinhadas às práticas de mercado. Essas medidas refletem a complexidade e a importância crescente da regulamentação no dinâmico mercado de ativos virtuais.

Convidados: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil; e Janny Castro, diretora de Risk Consulting da Mazars Brasil.

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#136: A resolução CVM 175 no contexto da evolução do mercado financeiro brasileiro

O mercado financeiro brasileiro, dinâmico e inovador, é impulsionado por regulamentações avançadas e tecnologia de ponta. Instituições como o Bacen e a CVM lideram com iniciativas como o PIX e a Resolução CVM 175, promovendo transparência e segurança. Essas mudanças, integrando governança e tecnologia, ampliam oportunidades para investidores e consumidores, fortalecendo o ecossistema financeiro do país.

Convidado: Marcelo Braga, sócio de Financial Services da Mazars Brasil.

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