Un CFO externalisé est un professionnel d’expérience, qui est engagé à temps partiel ou pour une période déterminée, et qui aide la direction pendant une phase de transformation, d’acquisition, de croissance rapide ou de transition interne.
« Il arrive avec un regard neuf, une capacité à structurer les finances, à mettre en place des outils durables, et surtout à appuyer le dirigeant dans les grandes décisions », résume Brigitte.
Contrairement à un chef comptable ou un contrôleur, le CFO fait partie du comité exécutif. « Tandis que le rôle principal du contrôleur est de s’occuper des comptes et des contrôles, le CFO, pour sa part, doit pouvoir anticiper les risques et prendre part à la stratégie globale de l’entreprise. C’est une fonction de direction. »
"Un CFO externalisé arrive avec un regard neuf, une capacité à structurer les finances, à mettre en place des outils durables, et surtout à appuyer le dirigeant dans les grandes décisions", résume Brigitte.
Parmi les exemples récents, Brigitte évoque un mandat auprès d’un organisme à but non lucratif qui venait d’accueillir un nouveau président. « Il avait besoin d’être conseillé rapidement. Ce n’était pas une restructuration complète, mais il fallait clarifier les bases, structurer un budget solide et s’assurer que les bonnes décisions financières soient prises dès le départ. »
Forvis Mazars a affecté un CFO ayant une bonne connaissance du milieu des OBNL. Le mandat était clair : établir un budget réaliste, diagnostiquer les risques et fournir des outils concrets pour la suite. « C’est un mandat court, mais structurant. L’organisme repartira avec de meilleures bases, sans avoir à embaucher à temps plein . »
Le CFO externalisé n’est pas un simple technicien des chiffres. Il agit comme copilote du président ou de la présidente, capable de traduire les ambitions en projections concrètes, et de poser les bonnes balises.
« Souvent, le président est le visionnaire. Le CFO, lui, aide à rationaliser tout ça. Il met des chiffres sur les intentions, structure les étapes, sécurise le chemin. »
Il s’occupe également de la préparation des dossiers de financement, des budgets et des plans de croissance. De plus, il peut remettre en question les scénarios d’expansion trop optimistes. « Le CFO est là pour appuyer, mais aussi pour protéger l’entreprise. On a un devoir de prudence. »
Les startups ou jeunes pousses, elles, vivent un paradoxe : elles ont besoin d’expertise financière, mais n’ont pas encore les moyens de s’offrir un CFO à temps plein. Le modèle externalisé leur donne accès à un haut niveau de compétence… sans alourdir la masse salariale.
« Pour une jeune entreprise, un directeur financier externe peut structurer la fonction financière, attirer des investissements et établir des prévisions sans s’engager à long terme. Quand les finances se stabilisent, elles pourront penser à embaucher à l’interne. »
Selon Brigitte, c’est souvent dans les jeunes entreprises que l’apport d’un CFO externe peut être décisif. Ce dernier peut ainsi préparer la première levée de fonds, créer les premiers tableaux de bord, ou encore réviser un modèle d’affaires pour le rendre viable à long terme.
"Souvent le président est le visionnaire. Le CFO, lui, aide à rationaliser tout çà. Il met des chiffres sur les intentions, structure les étapes, sécurise le chemin" mentionne Brigitte.
Un autre avantage souvent sous-estimé : l’effet crédibilité. La présence d’un CFO expérimenté améliore la qualité des données présentées et rassure les prêteurs et investisseurs.
« J’ai déjà revu des présentations financières pour les rendre plus claires, plus solides. Tout le monde respire mieux quand il y a un CFO dans le portrait. Les banquiers, eux, veulent des chiffres fiables et une vision claire. »
Les mandats sont souvent ponctuels ou semi-récurrents. Le tout peut durer quelques semaines ou plusieurs mois, selon la nature du mandat : acquisition, planification stratégique, redressement ou préparation d’un budget complexe.
« Même le meilleur CFO ne peut pas avancer si le mandat est flou ou si les personnes-clés ne sont pas disponibles. C’est essentiel de bien cadrer la mission dès le départ. »
Chez Forvis Mazars, ces mandats sont offerts aux entreprises qui ne sont pas clientes en audit, pour respecter les règles d’indépendance professionnelle. La firme choisit ensuite un professionnel adapté au secteur d’activité et aux enjeux particuliers de l’organisation.
Pour qu’un CFO externe s’intègre dans une PME ou une startup, la communication et la confiance sont essentielles.
« Il faut que ça clique. Sinon, ça ne fonctionne pas. Même temporairement, la relation doit être fluide. »
Brigitte insiste aussi sur le rôle du dirigeant : « Il doit expliquer à son équipe ce que vient faire le CFO, pourquoi il est là. Et il doit être transparent. Si on cache des choses, le mandat pourra être moins percutant. »
"Pour qu'un CFO externe s'intègre dans une PME ou une startup, la communication et la confiance sont essentielles" confirme Brigitte.
En conclusion, elle adresse ce message à celles et ceux qui dirigent des entreprises en transformation :
« Les dirigeants sont souvent fiers. Ils ont du mal à demander de l’aide et on les comprend. Il vaut mieux appeler quand l’élastique commence à craquer ou avant… pas quand il a déjà rompu. Un CFO n’est pas là pour tout changer. Il est là pour les accompagner, structurer, éclairer. Il faut garder l’esprit ouvert, accepter d’être challengé. C’est comme ça qu’on avance. » nous dit Brigitte.
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