Gestion des risques climatiques

Les institutions financières sont de plus en plus contraintes de montrer comment elles gèrent les risques et les opportunités liés au climat. 

Cette pression s'exerce sur de multiples fronts, y compris l'intensification de la surveillance réglementaire à l'échelle mondiale. Au Canada, le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) a publié la ligne directrice B-15 : Gestion des risques climatiques, qui définit les attentes des institutions financières sous réglementation fédérale en matière de gouvernance, de gestion des risques et de divulgation.  

Il s'agit notamment de : 

• Mettre en place des structures de gouvernance et de responsabilité appropriées pour superviser les risques et les opportunités liés au climat. 
• Intégrer les impacts potentiels des risques physiques et de transition dans la planification stratégique et la prise de décision. 
• Gérer les risques et les opportunités liés au climat conformément à l'appétit pour le risque et aux cadres de gestion des risques existants. 
• Utiliser l'analyse de scénarios climatiques pour évaluer l'impact potentiel des risques et des opportunités liés au climat sur le profil de risque, la stratégie et le modèle d'entreprise. 
• Intégrer les risques liés au climat dans les processus de planification du capital et des liquidités. 
• Publier des informations financières liées au climat de grande qualité et utiles à la prise de décision. 

Lesinstitutions financières doivent agir de manière décisive pour devancer ces attentes afin d'éviter les amendes potentielles, les atteintes à la réputation et les pertes financières. Une gestion robuste des risques liés au climat va au-delà de la conformité. Elle souligne l'impératif stratégique de protéger la résilience financière, de renforcer la confiance des parties prenantes et de libérer la valeur commerciale émergente. Les institutions financières doivent intégrer les considérations climatiques dans l'ensemble de leur organisation, ce qui nécessite de renforcer les capacités d'identification, d'évaluation, de suivi et de gestion des risques et des opportunités liés au climat. 

Comment pouvons-nous vous aider ? 

Nous fournissons aux institutions financières des services holistiques à chaque étape de leur parcours de gestion des risques climatiques. 

• Gouvernance : Structures solides de surveillance et de responsabilisation concernant les risques liés au climat, avec des rôles et des responsabilités clairement établis et attribués dans l'ensemble de l'organisation. 
  • Préparation à la conformité et feuille de route 
  • Déclaration d'appétit pour le risque climatique et KRI 
  • Développement d'un modèle opérationnel cible 
  • Formations et renforcement des capacités 
• Stratégie et décarbonisation du portefeuille : Intégrer les considérations liées au climat dans la planification stratégique et prendre les mesures appropriées pour réduire les émissions de gaz à effet de serre (GES). 
  • Évaluation de la matérialité et analyse de l'horizon  
  • Mesures des émissions de GES  
  • Développement de produits financiers durables  
  • Outils de suivi du portefeuille 

• Gestion des risques climatiques : Intégrer les risques liés au climat dans les cadres de gestion des risques existants, en mettant à jour les processus d'identification, d'évaluation, de suivi et de gestion des risques. 
  • Intégration dans les politiques de risque existantes (crédit, marché, opérationnel, liquidité...)  
  • Analyse de scénarios climatiques et tests de résistance  
  • Évaluation des données sur les risques climatiques et remédiation  
  • Rapports sur les risques climatiques (mesures et tableaux de bord) 
• Divulgations et rapports réglementaires : Informations transparentes, utiles à la prise de décision et complètes sur la gestion des risques et opportunités importants liés au climat.  
  • Informations financières liées au climat  
  • Rapports réglementaires sur les risques climatiques  
  • Plan de transition climatique  
  • Rapports Sélection et mise en œuvre d'outils informatiques 

CliMate - Notre outil exclusif d'évaluation des risques climatiques 

Nous présentons notre outil interne d'évaluation des risques climatiques, CliMate, une solution conçue pour permettre aux institutions financières de naviguer dans le paysage complexe des risques climatiques. De la visualisation du portefeuille à l'intégration dans les risques financiers, CliMate aide les institutions financières à procéder à une identification et à une quantification de haute qualité des risques climatiques sur leurs principaux actifs. Il évalue l'impact des risques climatiques sur l'exposition au risque de crédit de l'institution. 

Les points forts de CliMate sont les suivants : 

• Flexibilité dans la sélection des modules de risques physiques et de transition en fonction du portefeuille de la banque.  
• Intégration transparente dans le risque de crédit, en s'appuyant sur les modèles de crédit existants de la banque.  
• Fonctionnalités avancées de comparaison entre les secteurs, les portefeuilles et les contreparties. 
• Grande transparence avec tous les points de données extractibles pour l'intégration dans la modélisation du risque, le reporting, la divulgation et les flux d'activités plus larges. 

« Veuillez noter que cet outil est actuellement offert uniquement en anglais. »